CRISIS ECONÓMICA

La morosidad sube en agosto por segundo mes consecutivo

Por Marina Burón2 min

Economía17-10-2014

La morosidad de la banca en España vuelve a subir en agosto por segundo mes consecutivo. Los créditos concedidos por bancas, cajas, cooperativas y establecimientos financieros que obra en España no recuperan las cantidades, y los datos vuelven a crecer, situándose en un 13,4%. Dicho ascenso, que acerca el porcentaje a los máximos de 13,6% en diciembre del año anterior, tuvo lugar pese a que bajó el volumen de los dudosos, cuya cifra alcanza ya los 184.308 millones de euros.

Si en julio la tasa de morosidad en la banca española subió hasta el 13,15% debido a que el descenso de los créditos morosos coincidió con un recorte mayor que el volumen total de préstamos, en agosto vuelve a subir por segundo mes consecutivo, llegando a una tasa de 13,4%. Según datos del Banco de España, los créditos dudosos acumulados en el sistema financiero español, a finales del octavo mes del año, se elevaban a 184.308 millones de euros, apenas 212 millones de euros menos que el mes anterior. En los últimos doce meses, la tasa de mora del sistema financiero español ha empeorado más de un punto porcentual, ya que en agosto de 2013 se encontraba en el 12,14%. Y ello, pese al volumen de créditos dudosos, que así son calificados, tras tres meses consecutivos de impagos, se redujo en 3.366 millones de euros en dicho período. El grupo de entidades formado por bancas, cooperativas de crédito o cajas rurales, también experimentaron un incremento en su tasa de impagados en agosto hasta el 13,33%, desde el 13,23% del mes anterior. Respecto a los EFC, por tercer mes consecutivo se mantuvo la morosidad en agosto en el 11,83%, pues su cartera crediticia, dedicada a financiar bienes de consumo, cayó hasta los 34,555 millones desde los 35.138 millones de julio, igual que en los créditos dudosos, que bajaron hasta 4.087 millones desde los 4.156 millones en julio. Sin incluir cambios metodológicos, la ratio de morosidad se situaría en el 13,49%, y también se incrementaría respecto al mes anterior, puesto que el saldo de crédito pasa de 1,391 billones de euros a 1.395 billones. La morosidad obtuvo un descenso el pasado mes de diciembre de 2012 y febrero de 2013 por los efectos contables del pasado de activos a la sociedad gestora de activos procedentes de la reestructuración bancaria (SAREB), primero por parte de Bankia, NCG Banco, y Catalunya Caixa, y después de las entidades Ceiss, BMN y Caja 3. Así pues, la morosidad de la banca ha elevado a más de cuatro puntos porcentuales la brecha respecto al máximo de la crisis anterior, que data de 1994, cuando mantenía un 9,15%. Miguel Antonio Marcos, analista de XTB señala que es muy probable que la morosidad española siga descendiendo. Explicó también que “quizá no tanto por la tímida mejora que está mostrando la economía española, sino más por la caída de la concesión de nuevo crédito y por el endurecimiento del acceso al crédito a los particulares y a las empresas españolas”. El analista ha indicado que las medidas de estímulo anunciadas por el BCE podrían provocar en los próximos meses un incremento de los préstamos en España. Aún con todo, ha querido recordar que la mejora de datos de morosidad española “ha de pasar inamoviblemente por una mejora en los datos de desempleo y un mayor acceso al crédito de las familias y empresas”.